64.1. Przepływy kontraktowe zobowiązań finansowych Grupy Kapitałowej, w tym pochodnych instrumentów finansowych

Przepływy kontraktowe zobowiązań finansowych z wyłączeniem pochodnych instrumentów finansowych

Kwoty ujawnione obejmują niezdyskontowane przyszłe przepływy zarówno z tytułu nominału, jak i odsetek (jeśli dotyczy) zgodnie z umową za cały okres do momentu wymagalności zobowiązania. W przypadku gdy strona, wobec której Grupa Kapitałowa ma zobowiązanie może dokonać wyboru terminu zapłaty, przyjęto założenie, że pod uwagę brany jest najwcześniejszy termin, wedle którego Grupa Kapitałowa zobowiązana jest do zapłaty zobowiązania. Dla przypadków, gdy Grupa Kapitałowa zobowiązana jest do płatności zobowiązań w ratach, każda rata przypisywana jest do najwcześniejszego okresu, w którym Grupa Kapitałowa może zostać zobowiązana do zapłaty. W przypadku zobowiązań, gdzie rata płatności nie jest stała, przyjęto warunki obowiązujące na dzień sprawozdawczy.

Eksportuj do Excela

PRZEPŁYWY KONTRAKTOWE ZOBOWIĄZAŃ FINANSOWYCH GRUPY KAPITAŁOWEJ Z WYŁĄCZENIEM POCHODNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH	Do 1 miesiąca włącznie	Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy włącznie	Powyżej 3 miesięcy do 1 roku włącznie	Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie	Powyżej 5 lat	Wartość kontraktowa	Wartość bilansowa
31.12.2023
Zobowiązania wobec Banku Centralnego	10	–	–	–	–	10	10
Zobowiązania wobec banków	3 423	–	6	–	–	3 429	3 423
Zobowiązania wobec klientów	309 870	36 269	40 813	10 709	6 824	404 485	399 193
Otrzymane kredyty i pożyczki	29	–	187	1 743	76	2 035	1 489
Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych	2 729	1 998	4 810	8 355	–	17 892	17 201
Zobowiązania podporządkowane	–	–	–	3 040	–	3 040	2 774
Zobowiązania z tytułu leasingu	25	48	191	559	315	1 138	1 088
Pozostałe zobowiązania finansowe	4 861	–	–	135	–	4 996	4 996
Razem	320 947	38 315	46 007	24 541	7 215	437 025	430 174
Zobowiązania pozabilansowe:
udzielone finansowe	17 208	4 606	32 016	17 464	11 628	82 922	–
udzielone gwarancyjne	930	1 404	3 600	4 495	1 807	12 236	–

Eksportuj do Excela

PRZEPŁYWY KONTRAKTOWE ZOBOWIĄZAŃ FINANSOWYCH GRUPY KAPITAŁOWEJ Z WYŁĄCZENIEM POCHODNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH	Do 1 miesiąca włącznie	Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy włącznie	Powyżej 3 miesięcy do 1 roku włącznie	Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie	Powyżej 5 lat	Wartość kontraktowa	Wartość bilansowa
31.12.2022
Zobowiązania wobec Banku Centralnego	9	–	–	–	–	9	9
Zobowiązania wobec banków	3 032	31	15	–	–	3 078	3 011
Zobowiązania wobec klientów	273 135	29 704	11 461	24 577	7 901	346 778	338 868
Otrzymane kredyty i pożyczki	47	28	1 166	1 697	–	2 938	2 294
Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych	2 712	1 047	2 691	9 655	62	16 167	15 510
Zobowiązania podporządkowane	–	119	116	2 503	1 036	3 774	2 781
Zobowiązania z tytułu leasingu	21	39	161	448	229	898	896
Pozostałe zobowiązania finansowe	3 481	31	81	94	–	3 687	3 489
Razem	282 437	30 999	15 691	38 974	9 228	377 329	366 858
Zobowiązania pozabilansowe:
udzielone finansowe	14 588	5 101	26 792	18 860	7 864	73 205	–
udzielone gwarancyjne	519	937	4 098	4 632	2 292	12 478	–

Przepływy kontraktowe zobowiązań z tytułu pochodnych instrumentów finansowych, dla których wycena na dzień bilansowy była ujemna (zobowiązanie) i które rozliczane są w kwotach brutto

Kwoty ujawnione obejmują niezdyskontowane przyszłe przepływy zarówno z tytułu nominału, jak i odsetek (jeśli dotyczy).

Eksportuj do Excela

PRZEPŁYWY KONTRAKTOWE Z TYTUŁU POCHODNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, DLA KTÓRYCH WYCENA NA DZIEŃ BILANSOWY BYŁA UJEMNA I KTÓRE ROZLICZAJĄ SIĘ W KWOTACH BRUTTO	Do 1 miesiąca włącznie	Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy włącznie	Powyżej 3 miesięcy do 1 roku włącznie	Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie	Powyżej 5 lat	Wartość kontraktowa
31.12.2023
wypływy (nominał i odsetki)	(10 300)	(8 575)	(13 475)	(9 552)	(510)	(42 412)
wpływy (nominał i odsetki)	9 766	7 743	12 206	7 005	141	36 861

Eksportuj do Excela

PRZEPŁYWY KONTRAKTOWE Z TYTUŁU POCHODNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, DLA KTÓRYCH WYCENA NA DZIEŃ BILANSOWY BYŁA UJEMNA I KTÓRE ROZLICZAJĄ SIĘ W KWOTACH BRUTTO	Do 1 miesiąca włącznie	Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy włącznie	Powyżej 3 miesięcy do 1 roku włącznie	Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie	Powyżej 5 lat	Wartość kontraktowa
31.12.2022
wypływy (nominał i odsetki)	(14 567)	(16 306)	(16 697)	(10 228)	(166)	(57 964)
wpływy (nominał i odsetki)	14 269	15 789	15 368	9 712	526	55 664

Przepływy kontraktowe z tytułu zobowiązań z tytułu pochodnych instrumentów finansowych, dla których wycena na dzień bilansowy była ujemna (zobowiązanie) i które rozliczane są w kwotach netto

W przypadku transakcji IRS i NDF zaprezentowano niezdyskontowane przyszłe przepływy netto z tytułu odsetek i nominałów odpowiednio, dla pozostałych zaś instrumentów pochodnych rozliczanych na bazie netto jako wartość przepływu przyjęta została wartość wyceny odpowiednio na 31 grudnia 2023 roku i na 31 grudnia 2022 roku.

Eksportuj do Excela